فوائد التسجيل في هيئة التأمين السعودية 2025

هيئة التأمين السعودية، التسجيل، الشروط لإنشاء شركة تأمين، ترخيص تأمين 2025

.

ما هي هيئة التأمين السعودية؟

تأسست هيئة التأمين رسميًا في 2023، وهي الجهة التنظيمية العليا المختصة بتطوير الرقابة على قطاع التأمين في السعودية، وتوحيد صلاحيات كل من مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) ومجلس الضمان الصحي (CCHI)، حكمًا وتنظيمًا بما يتماشى مع رؤية المملكة 2030.

الإطار القانوني وتنظيم الترخيص

تخضع شركات التأمين والتأمين التعاوني في السعودية إلى:

نظام مراقبة شركات التأمين التعاوني (مرسوم ملكي رقم M/32 لسنة 2003)، مع تحديثات متعددة حتى 2021.

لوائح مؤسسة النقد (SAMA) مع رسوم تقديم الطلب (10،000 ريال)، ورسوم الترخيص (من 100،000 إلى 300،000 ريال حسب نوع النشاط)

وتغطي اللوائح:

متطلبات رأس المال.

شروط الترخيص لمختلف الأنشطة (شركة تأمين، وساطة، تعويض خسائر...

قواعد ضبط العمليات، محاسبة النفقات، الاحتياطيات، والفحص الرقابي من SAMA

الشروط الأساسية للتسجيل والترخيص

1. الشروط التنظيمية

أن تكون الشركة مساهمة عامة (PJSC)، الهدف الرئيسي منها خدمات التأمين والتأمين فقط.

رأس المال المطلوب لا يقل عن:

100 مليون ريال للشركة التأمينية،

200 مليون ريالات لشركة إعادة التأمين،

300 مليون ريال لو نشاط التأمين وإعادة التأمين معًا

2. المتطلبات المهنية للكوادر

أن يحمل المسؤولون شهادة جامعية وخبرة تأمينية لا تقل عن 5 سنوات أو تدريب معتمد من SAMA.

اجتياز الاختبار المهني المعتمد من SAMA 

3. الإيداع الاحتياطي والاحتياطات

تخصيص ما لا يقل عن 20% من الأرباح السنوية كاحتياطي قانوني حتى تصل إلى 100% من رأس المال المدفوع 

4. الالتزامات القانونية والتاشرافية

الالتزام بـ “الشفافية التنظيمية والمحاسبة المالية المتوافقة مع معايير SAMA”

الموافقة على عمليات تفتيش دورية من الهيئة (SAMA أو عبر مراجعين) 

 خطوات التسجيل والتقدم بطلب ترخيص

الخطوة 1: تجهيز المستندات

عقد تأسيس الشركة

نموذج البيانات المؤسسية

الدليل المالي والتشغيلي

إثبات رأس المال ومؤهلات الفريق القوي

الخطوة 2: التقديم عبر بوابة هيئة التأمين

الدخول إلى قسم "التراخيص" ثم "التقدم بطلب الحصول على التراخيص" لملء النموذج الإلكتروني

الخطوة 3: دفع الرسوم

رسوم تقديم الطلب: 10،000 ريال

رسوم الترخيص: بين 100،000 و300،000 ريال حسب نوع النشاط 

الخطوة 4: مواعيد المعالجة

ستتلقى الهيئة ردًا بإما قبول أو طلب مستندات إضافية خلال 30 يوم عمل مبدئيًا.

وبعد تلبية كامل الوثائق، يُستكمل التقييم وتُصدر النتيجة خلال 90 يوم عمل

الخطوة 5: الانطلاق والتشغيل

بعد موافقة الهيئة، يُطلب تسجيل الشركة رسميًا عبر وزارة التجارة ومراسلة الجهات الحكومية والتجارية ذات العلاقة.

 أهم الخدمات بعد الترخيص

تقديم منتجات تأمينية جديدة للحصول على رمز المنتج من SAMA قبل تسويقه

التقاضي وتسوية الشكاوى عبر لجان حل المنازعات التي تديرها الهيئة مباشرة أو بالتراكب مؤقتًا مع CCHI وSAMA حتى إتمام الانتقال للهيئة الجديدة 

متابعة الالتزامات المالية والتقارير السنوية ونشر القوائم المالية خلال 3 أشهر من نهاية السنة المالية 

فوائد التسجيل والترخيص في الهيئة

تعزيز الثقة مع حملة الوثائق والعملاء من خلال التزام الشركة بمعايير نظامية صارمة.

توفير بيئة تنظيمية شفافة تسهم في حماية حقوق المؤمن لهم.

تسهيل الاستثمار الأجنبي في التأمين ضمن رؤية تطوير القطاع المالي في 2030

إن الخطواتُ والتفاصيل المتعلقة بـ هيئة التأمين السعودية – التسجيل والترخيص 2025 تعتمد على:

الالتزام بمتطلبات رأس المال والخبرة المهنية.

تقديم الطلب رسميًا عبر بوابة الهيئة.

الدفع والتقييم والانتظار لمدة 90 يوم عمل كحد أقصى.

هذا الدليل يغطي الأساسيات الضرورية لأي منشأة أو شخص يرغب في بدء نشاط رسمي ومرخّص داخل قطاع التأمين السعودي المتطور.

انضموا لقناة متن الإخبارية علي تيليجرام وتابعوا اهم الاخبار في الوقت المناسب.. اضغط هنا

لمتابعة التفاصيل الكاملة حول فوائد التسجيل في هيئة التأمين السعودية 2025، يمكن الرجوع إلى موقع متن نيوز عبر رابط الخبر الموجود أسفل النص، وذلك حرصًا على وصول القارئ للمصدر الأصلي.